La sucesión, las herencias y los fideicomisos pueden ser desconcertantes, sobre todo cuando ya hay mucho que hacer. La sucesión es el proceso legal de administrar el patrimonio de una persona después de su fallecimiento. Para repartir los bienes entre sus seres queridos, todo plan de sucesión implica requisitos y formalidades legales. Si está tratando con el patrimonio de un difunto – o si está planificando el suyo propio – podría preguntarse si necesita un abogado de sucesiones de Florida. Tratar con la ley testamentaria, los fideicomisos y las herencias después de que alguien fallezca puede ser un escenario desafiante.
Sucesiones y fideicomisos: La importancia de un plan sucesorio
Pueden surgir desacuerdos sobre la sucesión de negocios y bienes, su patrimonio puede pagar mucho más en impuestos sobre la herencia, los acreedores pueden quedarse con su patrimonio y beneficiarios no previstos pueden heredar una parte de sus bienes. Sin un plan de sucesión, pueden surgir preguntas sobre quién será designado como tutor de sus hijos menores. Además, si usted queda incapacitado sin un poder notarial financiero y sanitario, es posible que se requiera un tutor designado por el tribunal, y este tutor puede no ser alguien que usted hubiera elegido.
Por estas razones, es importante contar con las siguientes herramientas de planificación patrimonial:
- Última voluntad y testamento – La última voluntad y el testamento dirigen la distribución de sus bienes sucesorios, el nombramiento de un tutor para sus hijos pequeños y el nombramiento de un albacea para finalizar su patrimonio. Reunir todos los bienes de la sucesión, pagar las facturas, los impuestos sobre la herencia, si los hay, y los últimos gastos, completar los informes fiscales finales y distribuir la cantidad pendiente a los beneficiarios son parte de las responsabilidades de un albacea.
- Poder financiero – Este poder designa a alguien para que tome decisiones financieras en su nombre y se utiliza normalmente cuando usted no puede manejar sus finanzas debido a una incapacidad física o mental. En caso de incapacidad, tener un agente de confianza para gestionar sus asuntos financieros debería eliminar la necesidad de un tutor de su patrimonio nombrado por el tribunal. Un poder financiero puede entrar en vigor inmediatamente después de que usted lo firme, o puede entrar en vigor siempre y cuando usted sea médicamente incapaz de gestionar sus asuntos.
- Fideicomisos – Los fideicomisos tienen una gran variedad de formas y tamaños para ayudarle a alcanzar sus objetivos y resultados de planificación patrimonial. Los fideicomisos pueden ser irrevocables o revocables, y pueden utilizarse para proteger y defender sus activos, hacer regalos a sus hijos sin darles poder sobre la donación, reducir o eliminar los impuestos sobre el patrimonio, conservar los activos hasta que un beneficiario alcance la edad o durante toda su vida, ofrecer apoyo adicional a los beneficiarios discapacitados y proporcionar privacidad. Los fideicomisos también se utilizan para llevar a cabo sofisticadas y complicadas estrategias de sucesión empresarial y de donaciones benéficas. La designación de su fideicomisario debe pensarse detenidamente, ya que el fideicomisario supervisará el fideicomiso (incluida la inversión de los fondos del fideicomiso), será responsable del pago de los gastos, se asegurará de que se presenten las declaraciones de impuestos y dispondrá de los activos del fideicomiso de acuerdo con las condiciones del contrato de fideicomiso.
- Poder notarial para la atención médica y una declaración de testamento vital – Esta designa a un agente para que tome decisiones sobre la atención médica en su nombre, incluidas las decisiones sobre el final de la vida si usted no puede hacerlo por sí mismo. Sus deseos en cuanto a la atención médica y las decisiones sobre el final de la vida se recogen en la Declaración de Testamento Vital. Disponer de esta documentación puede ayudarle a evitar la necesidad de un tutor designado por el tribunal.
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Usted puede asegurarse de que sus últimos deseos se lleven a cabo y que su legado se mantenga poniendo en marcha una planificación patrimonial inteligente. Su dinero, bienes raíces y otros activos podrían agotarse si no planifica con anticipación, e incluso podrían terminar en las manos equivocadas. Deje que Marrero, Serrano, Farah Law, LP, en Florida, le ayude con su planificación patrimonial.
